Как банки Красноармейска воруют деньги клиентов?

В Красноармейске назревает крупный скандал. Вот уже несколько клиентов одного и того же банка (назовем его, скажем, «Приватный») обратились в прокуратуру и суд по поводу пропажи денег с их пенсионных счетов. Странная реакция финансового учреждения позволила им предположить, что в этом могут быть замешаны сотрудники банка.

Странное исчезновение
 Игорь Лакиза бывший шахтер. Говорит, около года копил пенсию на банковской карте, чтобы отремонтировать старенький домик, доставшийся ему в наследство. Банк, по совету друзей, выбрал один из самых крупных, чтобы впоследствии не возникло неприятных сюрпризов. Когда же собрался реконструировать ветхое жилище, обнаружил, что практически все его сбережения ушли в неизвестном направлении.

«8 мая 2012 года я снял через банкомат 4 тыс. грн. Решил сделать подарок дочери на день рождения - купить ноутбук. Когда снял деньги, банкомат выдал чек, на котором указан остаток на счете - 26498 грн. с копейками. То есть, та сумма, которая и должна быть. 20 июня того же года я собрался купить спецпрофиль, чтобы оградить участок. Выписал счет в фирме на 12 тыс. грн. и пошел с ним в банк, чтобы снять деньги (банкоматы в день дают не больше 4 тыс. грн.). В кассе мне сказали, что у меня осталось всего 3,5 тыс. грн. Получается, в этот период времени кто-то забрал мои деньги», - говорит Игорь Лакиза.

Мужчина был в шоке. Он и подумать не мог, что с его карточки исчезнут практически все деньги. Первым делом обратился в службу безопасности финансового учреждения. Там поинтересовались, давал ли он кому-нибудь свою пластиковую карту.
 «Несколько раз я просил сына снять определенные суммы денег. Когда в банке об этом услышали, намекнули, что он и есть вор», - рассказывает мужчина.

Разговор с сыном был непростой. Тот говорил отцу, что не брал его денег. Мужчина поверил, но определенные сомнения остались. Тогда Игорь Лакиза решил лично проверить, когда с его счета могли уйти деньги. Он был зарегистрирован в одной из банковских систем, которая позволяла ему видеть все осуществленные транзакции с точностью до секунды.

«Я распечатал отчет за весь год, когда копил деньги. Первое, что бросилось в глаза, - огромное количество транзакций. Я за весь год максимум 10-15 раз снимал деньги. А согласно отчету - больше 30 раз. Потом я заметил, что некоторые транзакции проводились через банкомат в Ясиноватой, где я не был еще со времен молодости», - рассказывает мужчина.
А дальше - еще интереснее. Он изучил информацию о транзакциях, которые проходили 8 мая 2012 года. К счастью, у него сохранился чек, где видно, что в тот день он снял 4 тыс. грн., а остаток на счете составил 26498 грн и 48 коп. В то же время в отчете значилось, что мужчина забрал только 2,5 тыс. грн., а остаток на счете составил всего 483 грн. 48 коп. Получается, один из документов врет?

Так поработать с документацией мог только сотрудник банка
 Увидев такую несостыковку, Игорь Лакиза окончательно поверил в то, что сын не причастен к исчезновению денег. Взяв чек, он опят поспешил в службу безопасности банка «Приватный». Мужчина решил выяснить, где же содержится верная информация - в чеке или отчете? Там, посмотрев на оба документа, сказали, что, скорее всего, банкомат дал сбой.

«Каждый банкомат оснащен кассовой лентой, где фиксируются все операции. В конце рабочего дня банк снимает остатки и делает сверку с кассовой лентой. Если данные на ленте совпадают с остатком, то все нормально. Если нет, тогда банк должен искать, то ли он передал кому-то деньги, то ли, наоборот, недодал. Создается комиссия и определяются причины случившегося. Если верить словам о сбое банкомата, то получается, что я должен банку еще 1,5 тыс. грн., которые он мне якобы передал. Но почему тогда ко мне не обратились с требованием вернуть эти деньги?» - возмущается Игорь Лакиза.

Он просил показать ему документ, где было бы сказано о сбое банкомата. Такой информации ему не дали, сославшись на банковскую тайну. Началась длительная переписка.
 «Меня долго мучил вопрос, почему в выписке, которую я сделал, отмечено, что 8 мая я снял именно 2,5 тыс. грн., а не 4 тыс., как было в реальности. Когда я обратил внимание на остаток снятия денег, тогда все понял. Согласно выписке на тот момент у меня было только 2983 грн. 48 коп. Поэтому нельзя было показывать в выписке реальную сумму снятия денег, ведь иначе получилось бы, что банкомат дал мне денег в долг. Но такого не бывает. Такую манипуляцию с отчетом о движении финансовых средств мог произвести только работник банка, который имеет доступ к составлению данных отчетов или соответствующему программному обеспечению», - говорит Игорь Лакиза.

Его подозрения относительно того, что деньги могли украсть банкиры, усилились после того, когда он увидел еще кое-что. В выписке транзакций указано, что в одни и те же дни с карточки Лакизы проходило снятие нескольких сумм с разницей всего в полторы минуты.
 Так, 4 мая 2011 года сначала со счета сняли 2 тыс. грн, а спустя 1 мин. 30 сек. еще столько же. 22 ноября 2011 года и 16 марта 2012 года сначала снимались 4 тыс., грн., а спустя довольно короткий промежуток времени - еще по 1 тыс. грн.

«Невозможно за полторы минуты в банкомате провести две операции. Пока наберете код, пока выберете язык, пока он подумает, пока введете нужную вам операцию. Более того, в двух случаях видно, что в один день с банкоматов снимали 5 тыс. грн. Это нереально - максимум в день выдается не более 4 тыс. грн.», - говорит пенсионер.

На этом странности не заканчиваются. В выписке указаны случаи, когда в течение года в разные месяцы деньги снимались примерно в одно и то же время. То есть с разницей до 5 минут, а в некоторых случаях - в несколько секунд. Если поверить документу, что Лакиза вместо 15 транзакций осуществил 30, какова вероятность того, что примерно третья часть из них осуществлена практически в одно и то же время? Это что же получается, пенсионер с секундомером за деньгами ходил?

«Это говорит о том, что кто-то придумал эти транзакции, внеся задним числом свои коррективы в этот отчет. И произошло это в период с 8 мая по 20 июня, когда у меня с карты пропали деньги», - догадывается Лакиза.

Без доказательств
 На многочисленные просьбы Лакизы установить истину произошедшего банк отвечал отказом. Документы не показывал, заявив, что такое возможно только по решению суда. Тогда мужчина написал исковое заявление. Он просил Красноармейский городской суд обязать банк «Приватный» провести сверку чека с лентой банкомата, дать письменные объяснения по поводу странных транзакций и их большого количества и т.д. Судья согласился с тем, то такая информация позволит установить истину, кто же виноват в исчезновении денег. А дальше - тишина. Суд затягивался из-за неявки юриста «Приватного».

«Суд растянулся на 4 месяца. Несмотря на постановление суда провести сверку кассовой ленты, предоставить объяснения по поводу двойных транзакций и многое другое, банк суду так ничего и не показал. Получается, проигнорировал постановление. Каково было мое удивление, когда, несмотря на это, суд отказал мне в удовлетворении иска, став на сторону банка», - возмущается Игорь Лакиза.

Если вчитаться в соответствующее решение суда, то можно сделать вывод, что чек для него не является доказательством, а вот отчету можно верить. Суд, похоже, сделал такой вывод чисто по своему усмотрению без экспертиз. Сейчас Игорь Лакиза подал апелляцию, хочет вернуть дело на новое рассмотрение и заставить банк показать ему хоть какие-то доказательства своей правоты. Если они, конечно, есть.

Банк отвечает, что виноваты родственники
 Мы обратились за комментарием в пресс-службу банка «Приватный». Там довольно быстро предоставили ответ на наш запрос.

«Вот первые результаты расследования по заявлению нашего клиента. Факты сторонних мошеннических транзакций не подтвердились, скорее всего, здесь есть случаи использования карты родственниками. По анализу операций, проведенных по пенсионной карте клиента г-на Лакиза И.А., несвойственных операций не выявлено. Все операции проводились через банкоматы по месту жительства клиента в г. Красноармейске Донецкой обл. либо через кассы отделений. Банкоматные операции проходили с корректным вводом ПИН-кода, в кассе операции проводились с идентификацией клиента. Баланс по карте уменьшался исключительно на сумму проведенных операций.

В ходе расследования установлено, что картой также пользовался и сын заявителя Лакиза А.И.», - ответили в банке.

Здесь также добавили, что, по предположению сотрудников банка, сын заявителя мог снимать деньги не только через банкомат, но и посредством специальной компьютерной программы. «Сын заявителя осуществлял с различных ПК, так-как IP входа в систему разные. Нарушений системы безопасности программы не выявлено», - прокомментировали в «Приватном».

 Если здесь так уверены в своей правоте, то почему не показали тех документов, которых от них ждал истец?

dnews.donetsk.ua
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Изложение
(0 оценок)
Актуальность
(0 оценок)
Автор
(0 оценок)
1352 просмотра в октябре
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
Деякі з цих вихідних доведеться відпрацьовувати. Уряд своїм розпорядженням визначив офіційні вихідні дні до святкування Нового 2019 року та Різдва. Святкові вихідні почнуться із Різдва за Григоріанським/Новоюліанським календарем – 23,24 і 25 грудня – офіційні вихідні дні. За понеділок, 24 грудня, доведеться відпрацювати в суботу 22 грудня. На Новий рік громадяни відпочиватимуть теж три дні: 30 і 31 грудня 2018 року та 1 січня 2019 року. Однак за понеділок...
Общество
Каждый клиент Приватбанка в месяц тратит на покупки в интернете не менее 7,5 миллиардов гривен. При чем тратят средства как на украинских, так и на зарубежных сайтах. Об этом сообщает пресс-служба Приватбанка. Таким образом, всего за август 2018 года было подсчитано, что клиенты банка оплатили покупки в интернете на 13 миллионов гривен. В общем, за первые полгода объем ежемесячных расходов украинцев в интернете вырос на 17%. К примеру, в январе 2018 года...
Общество
З нагоди свята Дня захисника України в Покровську відбулись змагання серед команд силовиків. Співробітники Покровського відділу поліції активно взяли участь у заходах та отримали призове місце. 14 жовтня Покровськ святкував День захисників України, Покров Пресвятої Богородиці і День українського козацтва. З нагоди цих свят в мсті проходили різноманітні заходи, в яких приймали участь команди навчальних закладів, а також представники силових структур. Команд...
Общество
В прошлом году более 1 миллиона семей получали завышенную субсидию на услуги жилищно-коммунальных хозяйств. Об этом сообщили в Минсоцполитики. По словам представителя ведомства Виталия Музыченко, были случаи, когда граждане Украины получали субсидию на оплату коммуналки в конкретной квартире, а после — сдавали ее в аренду уже с оформленной льготой. Как уточнил Музыченко, таких «изобретателей» – около одного миллиона. А всего в стране оказалось примерно пол...
Общество
В Украине сегодня 15 октября начался отопительный сезон. Однако, тепло в батареях получат не все украинцы. Дело в том, что местные органы управления получили право самостоятельно включать или не включать отопление. Все зависит от погодных условий. Если температура за окном в течение 3-х дней будет меньше «+8» градусов тепла, отопление включат. Таким образом, в правительстве хотят «протестировать» работу органов местного управления на предмет того, как прав...
Культура
Вчера, 14 октября, в Покровске состоялось торжественное закрытие первого Международного симпозиума скульптуры в камне  "Музыка города". Проведение такого культурного события было посвящено памяти композитора Николая Леонтовича. Напомним, восемь скульпторов из Украины, Беларуси и Греции, на протяжении двух недель, создавали оригинальные каменные фигуры на открытом пространстве в Покровске. Скульпторы начали работать с 22 сентября, а уже вчера все их творени...
Общество
Вчера, 14 октября, в Покровске состоялось празднования Дня защитника Украины. В ходе мероприятия присутствующие почтили память павших за Украину минутой молчания. Мэр Покровска вручил вдове защитника Луганщины – солдата Андрея Чирвы памятный знак, которого наш земляк был удостоен посмертно.  Руслан Требушкин выразил соболезнования и поблагодарил за мужество, героизм и самоотверженную службу, а также отметил, что подвиги погибших героев будут воспитывать му...
РАБОТА
Срочно! В Кафе «Versal» требуются повар и официант. Кафе находится по адресу: пгт. Новоэкономическое ул.Мира (напротив Храма). По всем интересующим Вас вопросам, обращайтесь по телефону: 050-078-08-98.
Общество
На протяжении прошлых суток, 14 октября, боевики 23 раза обстреляли позиции ООС, в результате чего трое украинских военнослужащих получили ранения. Об этом сообщает пресс-служба Операции объединенных сил на своей странице в Facebook. "Российские оккупанты 23 раза открывали огонь по позициям наших войск. При этом враг 4 раза применял вооружение, запрещенное минскими договоренностями", - говорится в сообщении. Противник вел прицельный огонь из минометов кали...